香港证监会对中资券商在港机构下发年内首个罚单。

　　近日，香港证监会公告，浙商国际金融控股有限公司（浙商）（下称“浙商国际金融”）因在2016年6月至2018年10月时分莫得恪守打击洗钱及恐怖分子资金筹集章程和其他监管章程，遭证券及期货事务监察委员会（证监会）谴责及罚金266万港元，约东说念主民币243.41万元。

　　从推动配景来看，浙商国际金融是浙商证券出海成就的第一家机构。企查查泄露，浙商国际金融为浙商期货有限公司全资子公司，而浙商证券看成浙商期货有限公司的控股推动，统统合手有其72.93%股份。股权穿透后，浙商国际金融内容上是浙商证券的境外子公司。

　　浙商国际金融于2023年过程证监会颁发和批准，先后取得资产经管派司及及格境外投资者阅历。把柄官网，公司现在提供包括证券及期货来往、投行业务、资产经管、钞票经管等全地点香港腹地及跨境金融做事。同期，客户通过公司还能投资香港偏激它番邦主要来往所的证券及期货家具。

　　业务发展磋磨方面，浙商国际认真东说念主先前暗示，在任意开展钞票经管及国际资产经管业务的同期，还会为客户提供更专科、更优质的国外资产做事。由此可见，参加国际阛阓、拓展国际业务是公司的长久指标，但看成浙商证券的境外子公司，这次罚单或不失为开展业务时的一次警悟。

　　浙商证券境外子公司被香港证监会罚金

　　香港证监会先是对处罚配景作念了败露。在接获一宗针对包括浙商在内的多家合手牌法团（该等合手牌法团）的投诉中，该投诉东说念主宣称，客户被本旨透过一款名为信管家的软件，向公司经纪自设系统发出来往引导。信管家让该等合手牌法团的客户得以在他们于该等合手牌法团所开设的账户之下开设子账户，而这些客户曾接管中国内地的投资者，在不必于香港的该等合手牌法团另行开设证券账户的情况下，透过信管家经连络子账户进行生意。

　　而浙商国际金融则在2016年6月至2018年10月时分（连络时分），曾允许32名客户使用他们指定的客户自设系统，向其经纪自设系统发出来往引导。此类来往行动则波及到阛阓操纵或顽抗允来往行动，违背连络条例。

　　在上述配景下，浙商国际金融辩认存在以下问题：

　　一是莫得建立有用的合手续监控系统，以侦测及评贩子户账户内的可疑来往步地；

　　二是莫得就其对与客户在他们的开户文献中声明的财政情状不相符的客户进款所进行的查询保存妥善纪录。

　　把柄第一项非法情形，证监会在连络时老实发现三个客户账户进行了23370项自成交（或称自我配对来往），指团结客户于团结秒以团结价钱就团结家具扩充生意相背方针的来往。香港连络条例《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》（《打击洗钱指引》）指明，就某些证券或期货进行数目交流的生意则会被怀疑洗钱嫌疑，因为该等生意可能营造曾进行来往的假象，并泄透露现操纵阛阓行动。

　　此外，香港证监会还识别到存入两个客户账户内的款项与其所声明的财政情状并赓续顶。尽管浙商宣称曾向连络客户查询，但却莫得备存连络查询纪录。因此，证监会合计，浙商的系统及监控治安不及及生效不彰，且浙商莫得确保连络条例《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《打击洗钱指引》和《操守准则》取得恪守。

　　香港证监会经接洽统统连络情况后，合计浙商国际金融犯有不当行动。出于浙商国际金融过往并无碰到规律责罚的纪录，并在惩处证监会提议的贵重事项时弘扬互助，包括同意委聘沉寂检查机构，以检查其里面监控治安等的接洽。香港证监会最终禁受规律责罚，作出谴责并处以罚金266万港元。

　　监管对券商境外子公司加强标准展业

　　原土券商出海成就机构的同期，也需加强合规展业及风控意志。把柄香港证监会以往开出的罚单，包括中金公司、国泰君安、兴业证券、国信证券、光大证券、长江证券等中资券商在港成就的机构或连络东说念主员均受到过监管处罚。非法事项波及反洗钱不力，未实时败露收购来往，里面监控缺失，保荐业务未悉力遵法等。

　　可见这次浙商证券境外子公司的罚单并非个例，但在本年却是首个罚单。

　　频年来，内地监管也高度贵重证券公司对境外子公司的管控问题。据伪善足统计，2019至2023年时分，中国证监会共发出13张对于境外子公司的罚单。

　　为进一步完善证券行业全面风险经管缔造欧洲杯体育，中证协在本年向行业征求见地，辩认为翻新事后的《证券公司全面风险经管标准》以及全新草拟制定的《证券公司阛阓风险经管指引》。其中更是对境外子公司风险经管进行了细化和强化。